如何设立家族办公室：2024年详细指南

为什么要设立家族办公室

设立家族办公室可以为家族财富管理提供专业的支持和系统的规划。与单纯继承相比，家族办公室具备以下优势：

1. 避免后代乱花钱

通过设立家族办公室，可以为后代设立财务纪律，避免他们因缺乏理财知识而乱花钱。家族办公室可以设定明确的支出规则，确保资金的合理使用。

2. 防止投资失败

家族办公室可以聘请专业的投资顾问和理财专家，为家族资产进行专业管理，降低投资风险，防止因不当投资而造成的财富损失。

3. 稳定支付生活费

家族办公室可以根据家族成员的需求，定期支付生活费用，确保每位成员的生活质量。这种安排可以避免家族成员因突发事件或经济波动而生活困难。

4. 避免经济和政治动荡

家族办公室可以将部分资产配置到相对稳定的地区或资产类别，分散风险，抵御经济和政治动荡对家族财富的影响。

5. 所有权分离与司法穿透

家族办公室可以架构成所有权分离的形式，不易被司法穿透，从而保护家族资产免受法律纠纷的影响。

国内家族办公室与离岸家族办公室的区别及优势

国内家族办公室

国内家族办公室主要面向本土家族，服务于国内的财富管理需求。其优势包括：

• 熟悉国内市场和政策环境
• 便于与家族成员保持紧密联系
• 容易获得本地资源和服务

离岸家族办公室

离岸家族办公室设立在境外，面向国际市场。其优势包括：

• 增强隐私保护
• 提供更广泛的投资机会
• 利用境外的税务优惠政策
• 更容易实现资产的全球配置

外汇局申请汇出设立离岸家族办公室

设立离岸家族办公室需要遵循外汇管理规定。以下是申请流程：

1. 准备材料：包括家族成员的身份证明、资产证明和离岸家族办公室的设立方案。
2. 申请外汇局审批：向所在地的外汇管理局提交申请材料，获取汇出资金的批准。
3. 汇出资金：获得批准后，将资金汇出至离岸家族办公室账户。
4. 设立离岸家族办公室：在目标国家按照当地法律法规设立家族办公室，完成注册手续。

家族办公室架构种类

单一家族办公室（SFO）

单一家族办公室专为单一家庭服务，完全由该家族控制。其优势在于可以根据家族的具体需求量身定制管理方案，但成本较高。

多家族办公室（MFO）

多家族办公室为多个家庭提供服务，成本相对较低。其优势在于可以共享资源和专业知识，但服务的个性化程度较低。

最适合家族财富传承的家族办公室架构

根据家族财富规模和传承需求，选择适合的架构非常重要。对于大型家族财富，单一家族办公室更适合；而对于中小型家族财富，多家族办公室可能是更经济的选择。

适合注册家族办公室的国家

新加坡

新加坡以其稳定的政治环境、优越的税收政策和高效的金融服务，成为设立家族办公室的理想地。根据《新加坡信托法》，家族信托可以享受税务优惠。

瑞士

瑞士拥有高度发达的金融体系和严格的隐私保护法律，是全球富豪设立家族办公室的热门地点。瑞士的《信托法》提供了灵活的资产管理和保护机制。

英国

英国具有成熟的金融市场和丰富的家族办公室管理经验。《英国信托法》允许设立高度灵活的信托架构，有助于家族财富的长期管理和传承。

家族办公室的管理

管理公司

家族办公室通常由专业的管理公司运营，这些公司提供全面的财富管理服务，包括投资管理、税务规划、法律咨询和家族治理。

管理费

管理费因公司和服务范围不同而异，通常在资产管理规模的1.8-2.5%之间。大多数公司的收益分成为业界通用的2/20规则，即2%管理费和20%收益分成。

Triston Fon & Associates借助多年与投资银行界的合作，积累了大量的全球成长资产投资经验。在以投资美国大盘股票和美国联邦债券为主、小规模硅谷创业企业种子投资为辅的管理策略下，Triston Fon & Associates管理的信托和家族办公室过去五年平均年化收益率达到了22.6%。

在过去三年，由Triston Fon & Associates管理的家族办公室成功投入了Stripe,SpaceX,Zapier等未上市明星科技巨头的融资轮次。我们也常年与Y Combinator、TechStars等明星孵化器合作，争取为客户在早期即购入最有增长潜力科创企业的份额。

根据客户风险偏好和投资组合不同，我们的家族办公室管理费仅为1.2%-1.8%，我们的收益分成仅为15%-18%。

家族的掌控性

家族对于家族办公室的掌控性取决于设立的架构和管理协议。在单一家族办公室中，家族具有较高的控制权；而在多家族办公室中，控制权相对较低。

家族是否能插手投资

在大多数情况下，家族成员可以参与投资决策，但具体程度取决于信托协议和管理公司的规定。一些家族办公室允许家族成员担任投资委员会的成员，参与重大投资决策。